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首富、怪胎与华尔街都看好的比特币大跌二成后

比特币近来暴涨又暴跌,从创新高的5.8万美元,三天内快速跌到4.5万美元,修正幅度超过22%。原因除了美国财长叶伦公开批评比特币是高度投机、低交易效率的资产外,Tesla董事长马斯克也补一枪,说比特币看起来确实有点高了,也让这个备受关注的新金融商品,有如自由落体落入空头走势。

不过,长期观察比特币的发展趋势,我觉得这是爆涨后的回档,是很合理的修正反应。长期来看,有几个重要的发展趋势,会让比特币欲小不易,成为一个备受期待的重要资产。

从客观环境来看,比特币经过十多年快速发展,已成长到一个令人无法忽视的规模,不论是交易所或买卖都已相当成熟方便,例如美国货币管制局已允许任何美国银行在无需额外执照的情况下,为民众提供比特币托管服务,诸多上市机构如那斯达克、纽交所及伦敦证交所等,也可以利用帐上现金投资比特币。

另外,全球最大线上金流系统PayPal 可直接买卖比特币,新加坡新展银行推出加密货币交易所,提供比特币与法币间下单交易服务等。

比特币交易热络,背后代表的是已慢慢取得更多人信任,数字货币的价值逐渐被认同。除了在美元被管制的地区更具外贸交易价值外,未来更可能晋升为中立的国际清算货币,甚至和过去金本位制一样,逐渐奠定其重要的历史地位。

因此,用这些现象来观察叶伦的批判,就可以有另一种观看的角度。

叶伦批判比特币,完全符合她目前的身份与地位。她当过Fed主席,现在担任美国财长,她的使命与立场,必然是优先推动数字美元,而非比特币这种完全不受控制的东西。

别忘了,比特币在2009年横空出世,原因正是华尔街搞出一个乱七八糟的全球金融风暴,比特币目标就是要「去中心化」,那什么叫中心化?美元就是全世界的中心,全球有六成的货币储备是美元,结算更有七、八成是美元,比特币被创造出来,目的就是以对抗美元(或欧元、日元等主流货币)为目标的去中心化。

因此,叶伦对比特币的打压,符合美国的国家利益,比特币这种危险的东西,当然不应该发展上来,否则太多美元资金流窜过去,FED及财政部根本无法监管,不只交易管不到,连税都课不了。同样问题拿去问世界各国央行总裁或财长,大概都会与叶伦同样的论调。

但是,这个世界原本就不只是这样运作。站在神圣庙堂的对立那一面,就有一群不信邪的怪胎,英文称为Geek的那些人,不仅全力拥抱比特币,甚至达到信仰的境界。不巧的是,这些人之中还有不少有钱的创业家,而且钱多到吓死人,每个都是比特币最死忠的捍卫者。

例如首富马斯克就是一例。像他这种从边缘创业起家的人,大力拥抱数字货币,就像他的Tesla电动车,是对所有传统燃油车宣战一样,比特币对全世界央行毫无限制地洒钱印钞,正是一个旗帜鲜明的反动力量。

至于马斯克会跳出来说比特币有一点贵,只能说他还算有点良心,愿意说实话,但他说这话,应该是希望比特币细水长流,可以走得更远一点。别忘了,Tesla早已建仓15亿美元比特币,还推动让消费者以比特币买Tesla电动车,摆明Tesla不只卖电动车、碳权、自驾车软体,连比特币这种钱也不想放过,要大赚未来比特币上涨的庞大利润。

矽谷还有一位大神叫Jack Dorsey(杰克多西),他是社群媒体推特及数字支付公司Square的创办人。最近Square公布第四季财报,继去年10月购买4709枚比特币后,又再度加码价值1.7亿美元约3318枚比特币,总计比特币约占公司去年底总资产的5%,让多西成为数字货币最忠实的倡导者。

不仅众多数字网络创业家看好比特币,更重要的是,什么钱都想赚的主流华尔街资金,资金早已大举锁定比特币,而且只买不卖,成为比特币狂涨的定锚力量。华尔街从不会跟钱过不去,管它比特币是打着反抗贪婪腐败的华尔街,这些钱他们一样要狠狠地赚。

因此,从私募基金、保险基金、家族办公室到各种私人财富管理公司等,过去一年早就在默默买进比特币,一家叫做灰阶(Grayscale )的私募基金,去年底就已买了50万颗比特币,而且还持续在买,而类似这样的资金还有很多。

我常觉得,在资本市场中,要判断任何一种商品的投资价值,不是自己认为有多少就多少,而是要看整体市场对这个价值的认定,当今世上质疑比特币的人确实很多,完全否定比特币的人也不少,但世上人口众多,反对声音再多,也无法阻止那些对比特币有充分信仰的人。

比特币的另一个意义,是它做为另一种数字时代的新资产,更是颠覆很多人对资产的传统想像。

大家都听过,老一辈人在逃难时,由于房产根本带不走,所以只好换成黄金藏在衣服里带走。一位收藏不少名画的前辈也跟我说过,为何那么多有钱人想买名画,因为当大难来临,把画卷一卷就可以逃难了。但是,数字货币更厉害,就是一串数字代码,真要逃难,一点负担都没有,从方便性来看,数字货币完胜所有商品。

就算是艺术品,现在也有数字化商品出现了,有一个名叫NFT(非同质化代币)的加密货币,就是进一步把艺术品货币化,就像买卖股票一样,可以拥有一张名画的部分股权。老一辈投资艺术品的观念,恐怕再次被数字货币颠覆掉。

当然,那些大国的大官们,未来绝不会放任数字货币如此猖獗,美国势必推动数字美元,而中国如今更快马加鞭推动人民币数字化,在大陆称DCEP(Digital Currency Electronic Payment,央行数字货币,又称数字人民币)。

中国推动数字人民币的想法不难理解,当美中掀起G2战争,人民币该如何对抗美元霸权,加速数字化一定是个好方法。若人民币真地跑赢数字美元的话,中国大陆或许还有机会在数字货币的新世界中,与美元一较高下。

数字美元或数字人民币未来会不会普及,如今还是未知数,但就算这些主流货币都数字化了,对比特币的地位恐怕只有更加分。因为,美中彼此互不信任,未来要找到一个被大家信赖的清算货币,看来看去,也只有不受任何央行控制的比特币,会是大家共同认定的公约数。或许有那么一天,比特币会从原本去中心化的角色,一跃而为数字货币世界的新中心。

近来在网络上看到一段影片,一位从2012年就看好比特币价值的人,名为Andreas M. Antonopoulos,他是Podacst 「Lets Talk Bitcoin」的主持人、作家,也是币圈中重要的KOL 。他在比特币只有100美元时做的一场演讲,当时台下满场座椅,却只有寥寥无几的听众,不过,如今他的节目观众人数大幅成长,完全不可同日而语。

腾讯创办人马化腾曾说过一句话,「有时候你不一定做错了什么,你只是太老了。」这句话说得很好,很多人真的没做错什么事,但只是因为心态太老了,对传统的东西习以为常,对新事物不想理解,也不愿接受。

我相信,比特币未来的波动一样很难避免,但会在众人怀疑声中持续上涨,而且,数字货币带来的冲击与影响,恐怕也会远超过大家的预期。世人要用什么态度来面对它,马化腾这句话,大概可以下一个最好的注解。

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